← Uživatelská příručka

Platební soubory KB BEST

Tuzemské úhrady, inkasa a zahraniční platby / platby SEPA z účtu u Komerční banky exportované ve formátu BEST z platebního příkazu OCA.

K čemu slouží

BEST je vlastní klientský formát Komerční banky s pevnou délkou záznamů pro její kanály přímého bankovnictví — MojeBanka Business, Profibanka a Přímý kanál. Modul zapisuje platební soubory BEST z platebního příkazu OCA (account_payment_order), takže dávku faktur z účtu u KB uhradíte nahráním jednoho souboru. Funguje v edici Community i Enterprise.

Specifikací je Klientský formát BEST podporovaný v KB platný od 20. června 2026.

Výpisy ve stejném formátu importuje modul account_statement_import_kb_best.

Platební metody

Názvy metod a popisky platebních příkazů OCA jsou v této verzi anglicky.

Soubory jsou ve Windows-1250 s konci řádků CR LF; tuzemské záznamy zachovávají českou diakritiku, zahraniční používají jen znakovou sadu SWIFT.

Nastavení

1. Bankovní deník (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Účetní deníky) musí mít účet u KB — kód banky 0100 — jako IBAN CZ nebo předčíslí-číslo/0100. Jakýkoli jiný účet se odmítne. Za měnu účtu u KB se považuje měna deníku (nemá-li deník žádnou, měna společnosti).
2. Způsob platby pro každou používanou metodu (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Payment Modes) s deníkem KB.
3. Partneři: bankovní účet u každého, komu platíte. U zahraniční platby, která není SEPA, i ulici, město a zemi partnera a BIC jeho banky (nebo název, město a zemi banky).
4. Doporučujeme l10n_cssk_payment_symbols, aby se symboly faktur dostaly na řádky platebního příkazu samy (viz account_abo).

Vytvoření platebního souboru

1. Účetnictví → Dodavatelé → Payment Orders (u inkasa Zákazníci → Debit Orders), Nové, zvolte způsob platby KB BEST, Create Payment Lines from Journal Items.
2. Zkontrolujte na řádcích variabilní, konstantní a specifický symbol (Variable Symbol, Constant Symbol, Specific Symbol); prázdný se vezme ze značky VS: / KS: / SS: v poli Communication.
3. Confirm Payments, Generate Payment File.
4. Nahrajte soubor .ikm do MojeBanky Business, Profibanky nebo Přímého kanálu, autorizujte ho tam a příkaz označte tlačítkem File Successfully Uploaded.

Pravidla, která soubor dodržuje

Jsou to pravidla KB; modul je uplatní dřív než banka a zastaví se s hlášením, které platbu jmenuje:

Každá platba

• částka musí být kladná;
• datum splatnosti v minulosti se posune na dnešek (minulé banka odmítne);
• každá platba dostane pořadové číslo odvozené z jejího řádku platebního příkazu, protože KB vyžaduje, aby bylo jedinečné pro celý den napříč všemi soubory, ne jen v rámci jednoho souboru.

Tuzemská (záznam 01)

• účet příjemce musí být český (IBAN CZ… nebo předčíslí-číslo/kód banky);
• platba v jiné měně, než je měna účtu u KB, se odešle s příznakem konverze; tuzemská platba v jiné měně než CZK smí jít jen na jiný účet u KB — do jiné banky musí být v CZK, nebo se odešle jako zahraniční;
• inkaso z jiné banky než KB musí být v CZK;
• konstantní symboly, které KB v dávce odmítá, se odmítnou i zde: ???5 (opravné zúčtování), ??51 (exekuce), 0006 a 0007;
• text z pole Communication se stane až čtyřmi řádky po 35 znacích zprávy pro příjemce a jeho prvních 30 znaků vaším vlastním popisem;
• vlastní VS a SS se posílají prázdné: banka je stejně nahradí symboly příjemce.

Zahraniční (záznam 02)

• platba jde jako SEPA, je-li v EUR, na IBAN v zemi SEPA a se sdílenými poplatky; vše ostatní je standardní zahraniční platba;
• do EHP jsou povoleny jen sdílené poplatky (SHA);
• platba v EUR do EHP vyžaduje IBAN příjemce;
• platba mimo SEPA vyžaduje jméno, ulici, město a zemi příjemce a BIC jeho banky nebo její název, město a zemi;
• VS a KS se zapíšou do informace pro příjemce jako /VS/… a /KS/…, odkud je KB načte zpět do historie transakcí;
• strukturovaná adresa 03 se přidá, má-li partner vyplněné město a zemi.

Společný modul BEST

Struktury BEST — oba platební záznamy i výpis — jsou v modulu account_kb_best_base, na kterém stojí tento modul i account_statement_import_kb_best. Vlastní obrazovku nemá.

Omezení

• Dobropis seskupený s fakturou v platebním příkazu (volba způsobu platby Group Transactions in Payment Orders) se zapíše jako jedna položka v čisté částce — té, kterou příkaz zaúčtuje jako platbu. Nese variabilní symbol faktury; započte-li se jeden dobropis proti více fakturám, symboly se liší a neodejde žádný. Skupiny bez dobropisu mají dál jednu položku za fakturu. Bez seskupení se řádek dobropisu odmítne.
• Jen z účtu u KB; je to vlastní formát KB.
• Jen platební příkazy Community — varianta pro hromadné platby Enterprise tohoto modulu neexistuje.
• Prioritu a poplatky nastavíte na každém řádku příkazu: Priority (Urgent je expresní zpracování KB) a Charge Bearer (Shared, Payer = OUR, Beneficiary = BEN). Výchozí je běžná priorita a sdílené poplatky; do EHP je přípustné jen Shared (viz výše).
• Příkaz se zastaví u první platby, která porušuje pravidlo; opravte ji a generujte znovu.
• Formát XML pro platby SEPA u KB řeší samostatný modul account_payment_kb_sepa.