KB XML SEPA převod

Upraví soubor SEPA převodu z OCA (pain.001.001.03) podle specifikace XML Komerční banky, je-li příkaz placen z účtu u KB.

Verze	19.0.1.0.0
Edice	Community i Enterprise
Licence	AGPL-3
Vyžaduje	`account_banking_sepa_credit_transfer`, `account_cz_bankfile_base`

K čemu slouží

Komerční banka přijímá platby SEPA jako XML ISO 20022 pain.001.001.03 popsané v dokumentu Klientský formát XML SEPA CT v KB (platný od 20. června 2026). Modul OCA account_banking_sepa_credit_transfer takový soubor už zapisuje. Specifikace KB se od výstupu OCA liší ve dvou podrobnostech a soubor, který je nerespektuje, může být odmítnut. Tento modul mění právě tyto dvě věci, a to jen u platebních příkazů placených z účtu u KB ve verzi pain.001.001.03. Příkazy ze všech ostatních bank zůstanou tak, jak je zapíše OCA.

Co se u příkazu KB mění

	Výstup OCA	Pro KB
Poštovní adresa plátce a příjemce	země a volné řádky adresy (`AdrLine`)	strukturovaně: ulice (`StrtNm`), číslo domu (`BldgNb`), PSČ (`PstCd`), město (`TwnNm`), země (`Ctry`)
Chybí město nebo země	řádky adresy se přesto zapíšou	žádná adresa — KB vyžaduje město a zemi, jakmile je uveden kterýkoli prvek adresy, a pro SEPA je adresa nepovinná
Znaky	diakritika zůstane, pokud na platební metodě není zaškrtnuto Convert to ASCII	vždy převedeno na čisté ASCII — KB přijímá data SEPA jen bez diakritiky

S modulem base_address_extended jdou název ulice a číslo domu do vlastních prvků; jinak se celá ulice zapíše do StrtNm.

Nastavení

Bankovní deník musí mít účet u KB (kód banky 0100) jako IBAN CZ nebo předčíslí-číslo/0100.
Použijte platební metodu OCA SEPA Credit Transfer to suppliers s PAIN Version pain.001.001.03 (výchozí) ve způsobu platby s deníkem KB (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Payment Modes).
Nic dalšího: úprava se u takových příkazů zapne sama.

Pak plaťte jako u každého platebního příkazu SEPA — Účetnictví → Dodavatelé → Payment Orders, Confirm Payments, Generate Payment File — a XML nahrajte do MojeBanky Business, Profibanky nebo Přímého kanálu.

Omezení

Jen SEPA. XML u KB nese platby v EUR ve schématu SEPA. Platby v jiných měnách nebo s poplatky OUR/BEN jdou přes formát BEST: account_payment_kb_best, metoda KB BEST (foreign / SEPA transfer).
Jiné verze pain (například pain.001.001.09) se nemění.
Pravidlo KB, že identifikace a reference nesmějí začínat ani končit / ani obsahovat //, se nevynucuje. Identifikátor end-to-end, který zapisuje OCA, ho splňuje; informace pro příjemce, které napíšete sami, projdou beze změny.