← Uživatelská příručka

Fio banka — platební příkazy

Sestaví platební příkazy Fio XML z platebního příkazu OCA nebo z hromadné platby Enterprise a odešle je přes API do Fio banky k autorizaci v internetovém bankovnictví.

K čemu slouží

Místo stahování platebního souboru a jeho nahrávání do internetového bankovnictví odešlete dávku plateb z Odoo do Fio banky jedním tlačítkem. Fio ji uloží jako neautorizovanou dávku; někdo s podpisovým právem ji pak potvrdí v internetovém bankovnictví Fio (SMS nebo podpisem Fio). Odoo samo žádné peníze nepošle.

Soubor je ve vlastním XML formátu Fio (importIB.xsd), jediném formátu pro Fio, který nese variabilní, konstantní a specifický symbol jako samostatná pole — pain.001 je jen pro EUR a ABO jen pro tuzemské platby v CZK. Modul pracuje s platebním příkazem OCA (account_payment_order); v edici Enterprise dělá totéž s hromadnou platbou modul account_payment_fio_batch (dodává se samostatně) — viz níže.

Potřebuje připojení podle modulu account_fio s tokenem pro zadávání u deníku.

Tři druhy příkazů

Každý řádek platebního příkazu se automaticky stane jedním ze tří příkazů Fio:

U platebního příkazu se na každém řádku nastaví Priority (Urgent odešle prioritní platbu) a Charge Bearer (u zahraničních plateb); výchozí je standardní platba a sdílené poplatky.

Příkazy se zapíšou v pořadí tuzemské, Europlatby, zahraniční, jak to Fio vyžaduje. Soubor má název FIO-<kód deníku>-<datum a čas>.xml.

Nastavení

1. Bankovní deník: jeho bankovní účet je účet u Fio, ze kterého peníze odcházejí — IBAN CZ nebo SK, případně číslo/2010 (Fio CZ) nebo číslo/8330 (Fio SK). Potřebuje Token Fio pro zadávání (viz account_fio).
2. Způsob platby (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Payment Modes) s platební metodou Fio XML (Fio banka API) a tímto deníkem.
3. Partneři: bankovní účet u každého, komu platíte; u zahraničních plateb i adresu, BIC jeho banky a Platební titul u partnera (karta Nákup a Prodej), aby se vyplňoval sám.
4. Doporučujeme l10n_cssk_payment_symbols, aby se VS/KS/SS faktur dostaly na řádky platebního příkazu samy (viz account_abo).

Placení

Popisky platebních příkazů OCA jsou v této verzi anglicky.

1. Účetnictví → Dodavatelé → Payment Orders, Nové, zvolte způsob platby Fio, Create Payment Lines from Journal Items.
2. Zkontrolujte řádky: Variabilní symbol, Konstantní symbol, Specifický symbol a Platební titul jsou vedle pole Communication. Prázdný symbol se vezme ze značky VS: / KS: / SS: v poli Communication.
3. Confirm Payments. Zde se vše zkontroluje (viz níže).
4. Generate Payment File a pak Odeslat do Fio.
5. Dávku autorizujte v internetovém bankovnictví Fio.

Když Fio dávku přijme, příkaz zobrazí Sent to Fio as batch … s číslem dávky Fio a sám přejde do stavu nahraného souboru — tlačítko File Successfully Uploaded není potřeba. Odpověď Fio včetně upozornění k jednotlivým příkazům se zapíše do chatteru příkazu.

Co se kontroluje

Při Confirm Payments se zkontroluje celý příkaz a všechny problémy se vypíšou v jednom hlášení (This payment order cannot be sent to Fio yet):

• částka není kladná nebo chybí měna, datum či účet příjemce;
• tuzemská platba nemá kód banky;
• Europlatba nebo zahraniční platba nemá jméno příjemce;
• zahraniční platbě chybí BIC, ulice, město nebo země příjemce, reference platby (pole Communication) nebo platný platební titul;
• Europlatba nad 50 000 EUR z účtu vedeného slovenskou pobočkou Fio nemá platný platební titul;
• účet není IBAN ani tuzemské číslo/kód banky.

Platební titul je trojmístný kód důvodu platby z číselníku České národní banky. Na řádku platebního příkazu se předvyplní z partnera.

Odeslání do Fio

Tlačítko Odeslat do Fio se zobrazí na každém platebním příkazu, který má vygenerovaný soubor a ještě nebyl odeslán. Druh souboru rozpozná ze samotného souboru, takže odešle i:

• soubor ABO z modulu account_abo,
• soubor SEPA pain.001 (a pain.008) z modulů SEPA od OCA,

pokud je deník účtem u Fio s tokenem pro zadávání. Soubory nad 2 MB Fio odmítne; pak příkaz rozdělte.

Pokud se odpověď ztratí. Když soubor z Odoo odešel, ale odpověď nepřišla, nikdo neví, zda Fio dávku má. Příkaz pak přejde do stavu Neznámo — ověřte v bance a zobrazí červené upozornění; opětovné odeslání je zablokováno, protože druhá dávka by při autorizaci obou zaplatila vše dvakrát. Podívejte se v internetovém bankovnictví Fio, zda tam je neautorizovaná dávka, a zapište, co jste zjistili:

• V bance JE — příkaz se označí jako odeslaný a znovu odeslat nejde;
• V bance NENÍ — odeslání se znovu povolí.

Dávka, kterou Fio odmítne, zůstane Neodesláno; důvody se zobrazí na obrazovce i v chatteru a po opravě ji můžete odeslat znovu.

Hromadné platby Enterprise

Modul account_payment_fio_batch (dodává se samostatně) sestaví totéž Fio XML z hromadné platby Enterprise a odešle ho stejným tlačítkem se stejnou pojistkou stavu Neznámo.

• Po instalaci se odchozí platební metoda Fio XML (Fio banka API) přidá do bankovních deníků, jejichž vlastní účet je u Fio (kód banky 2010 nebo 8330, nebo BIC Fio), a do takových deníků založených později nebo deníků, jimž se účet u Fio doplní později. Deníky jiných bank ji nedostanou.
• Formulář platby dodavateli dostane pole Platební titul předvyplněné z partnera.
• Zaregistrujte platby s touto metodou, seskupte je do hromadné platby (Účetnictví → Dodavatelé → Hromadné platby) a stiskněte Potvrdit: hromadná platba před zapsáním souboru vypíše všechny platby, které nelze odeslat, seskupené podle problému. Pak stiskněte Odeslat do Fio. Odpověď banky je na kartě Fio hromadné platby.
• Všechny platby hromadné platby se provedou k datu hromadné platby, protože v internetovém bankovnictví se dávka autorizuje jako celek.
• S modulem ISO 20022 od Odoo se platba označená jako urgentní odešle jako prioritní.

Oba moduly lze mít nainstalované současně.

Omezení

• Dobropis seskupený s fakturou v platebním příkazu (volba způsobu platby Group Transactions in Payment Orders) se zapíše jako jedna položka v čisté částce — té, kterou příkaz zaúčtuje jako platbu. Nese variabilní symbol faktury; započte-li se jeden dobropis proti více fakturám, symboly se liší a neodejde žádný. Skupiny bez dobropisu mají dál jednu položku za fakturu. Bez seskupení se řádek dobropisu odmítne.
• „Odesláno“ neznamená „zaplaceno“: dávka čeká v internetovém bankovnictví na autorizaci.
• Číslo dávky Fio není ID pokynu, které se později objeví na řádcích výpisu, takže platbu přes něj k řádku výpisu nedohledáte — párujte podle VS, částky a data.
• Účet plátce nemůže mít předčíslí: accountFrom je u Fio holé číslo. Nastavte deníku číslo účtu tak, jak ho ukazuje samo Fio.
• Slovenské příjemce zadávejte jako IBAN. Účet číslo/kód banky se čte jako český. Když Odoo ví, že je slovenský — země jeho banky, jinak země majitele je Slovensko — platba se odmítne s žádostí o IBAN SK, místo aby odešla české bance s tím kódem; bez zaznamenané země odejde dál jako česká tuzemská platba.
• Fio neprovozuje testovací prostředí; první dávku si před autorizací v internetovém bankovnictví důkladně zkontrolujte.