← Používateľská príručka

Fio banka — platobné príkazy

Zostaví platobné príkazy Fio XML z platobného príkazu OCA alebo z hromadnej platby Enterprise a odošle ich cez API do Fio banky na autorizáciu v internetbankingu.

Na čo slúži

Namiesto sťahovania platobného súboru a jeho nahrávania do internetbankingu odošlete dávku platieb z Odoo do Fio banky jedným tlačidlom. Fio ju uloží ako neautorizovanú dávku; niekto s podpisovým právom ju potom potvrdí v internetbankingu Fio (SMS alebo podpisom Fio). Odoo samo žiadne peniaze nepošle.

Súbor je vo vlastnom XML formáte Fio (importIB.xsd), jedinom formáte pre Fio, ktorý nesie variabilný, konštantný a špecifický symbol ako samostatné polia — pain.001 je len pre EUR a ABO len pre tuzemské platby v CZK. Modul pracuje s platobným príkazom OCA (account_payment_order); v edícii Enterprise robí to isté s hromadnou platbou modul account_payment_fio_batch (dodáva sa samostatne) — pozri nižšie.

Potrebuje pripojenie podľa modulu account_fio s tokenom na zadávanie pri denníku.

Tri druhy príkazov

Každý riadok platobného príkazu sa automaticky stane jedným z troch príkazov Fio:

Pri platobnom príkaze sa na každom riadku nastaví Priority (Urgent odošle prioritnú platbu) a Charge Bearer (pri zahraničných platbách); predvolená je štandardná platba a delené poplatky.

Príkazy sa zapíšu v poradí tuzemské, Europlatby, zahraničné, ako to Fio vyžaduje. Súbor má názov FIO-<kód denníka>-<dátum a čas>.xml.

Nastavenie

1. Bankový denník: jeho bankový účet je účet vo Fio, z ktorého peniaze odchádzajú — IBAN SK alebo CZ, prípadne číslo/8330 (Fio SK) alebo číslo/2010 (Fio CZ). Potrebuje Token Fio na zadávanie (pozri account_fio).
2. Spôsob platby (Účtovníctvo → Konfigurácia → Účtovníctvo → Payment Modes) s platobnou metódou Fio XML (Fio banka API) a týmto denníkom.
3. Partneri: bankový účet pri každom, komu platíte; pri zahraničných platbách aj adresu, BIC jeho banky a Platobný titul pri partnerovi (karta Predaj a nákup), aby sa vypĺňal sám.
4. Odporúčame l10n_cssk_payment_symbols, aby sa VS/KS/SS faktúr dostali na riadky platobného príkazu samy (pozri account_abo).

Platenie

Popisy platobných príkazov OCA sú v tejto verzii po anglicky.

1. Účtovníctvo → Dodávatelia → Payment Orders, Nové, zvoľte spôsob platby Fio, Create Payment Lines from Journal Items.
2. Skontrolujte riadky: Variabilný symbol, Konštantný symbol, Špecifický symbol a Platobný titul sú vedľa poľa Communication. Prázdny symbol sa vezme zo značky VS: / KS: / SS: v poli Communication.
3. Confirm Payments. Tu sa všetko skontroluje (pozri nižšie).
4. Generate Payment File a potom Odoslať do Fio.
5. Dávku autorizujte v internetbankingu Fio.

Keď Fio dávku prijme, príkaz zobrazí Sent to Fio as batch … s číslom dávky Fio a sám prejde do stavu nahratého súboru — tlačidlo File Successfully Uploaded netreba. Odpoveď Fio vrátane upozornení k jednotlivým príkazom sa zapíše do chatteru príkazu.

Čo sa kontroluje

Pri Confirm Payments sa skontroluje celý príkaz a všetky problémy sa vypíšu v jednom hlásení (This payment order cannot be sent to Fio yet):

• suma nie je kladná alebo chýba mena, dátum či účet príjemcu;
• tuzemská platba nemá kód banky;
• Europlatba alebo zahraničná platba nemá meno príjemcu;
• zahraničnej platbe chýba BIC, ulica, mesto alebo krajina príjemcu, referencia platby (pole Communication) alebo platný platobný titul;
• Europlatba nad 50 000 EUR z účtu vedeného slovenskou pobočkou Fio nemá platný platobný titul;
• účet nie je IBAN ani tuzemské číslo/kód banky.

Platobný titul je trojmiestny kód dôvodu platby z číselníka Českej národnej banky. Na riadku platobného príkazu sa predvyplní z partnera.

Odoslanie do Fio

Tlačidlo Odoslať do Fio sa zobrazí na každom platobnom príkaze, ktorý má vygenerovaný súbor a ešte nebol odoslaný. Druh súboru rozpozná zo samotného súboru, takže odošle aj:

• súbor ABO z modulu account_abo,
• súbor SEPA pain.001 (a pain.008) z modulov SEPA od OCA,

pokiaľ je denník účtom vo Fio s tokenom na zadávanie. Súbory nad 2 MB Fio odmietne; vtedy príkaz rozdeľte.

Ak sa odpoveď stratí. Keď súbor z Odoo odišiel, ale odpoveď neprišla, nikto nevie, či Fio dávku má. Príkaz potom prejde do stavu Neznáme — overte v banke a zobrazí červené upozornenie; opätovné odoslanie je zablokované, lebo druhá dávka by pri autorizácii oboch zaplatila všetko dvakrát. Pozrite sa v internetbankingu Fio, či tam je neautorizovaná dávka, a zapíšte, čo ste zistili:

• V banke JE — príkaz sa označí ako odoslaný a znova sa odoslať nedá;
• V banke NIE JE — odoslanie sa znova povolí.

Dávka, ktorú Fio odmietne, ostane Neodoslané; dôvody sa zobrazia na obrazovke aj v chatteri a po oprave ju môžete odoslať znova.

Hromadné platby Enterprise

Modul account_payment_fio_batch (dodáva sa samostatne) zostaví to isté Fio XML z hromadnej platby Enterprise a odošle ho tým istým tlačidlom s tou istou poistkou stavu Neznáme.

• Pri inštalácii sa odchádzajúca platobná metóda Fio XML (Fio banka API) pridá do bankových denníkov, ktorých vlastný účet je vo Fio (kód banky 2010 alebo 8330, alebo BIC Fio), a do takých denníkov založených neskôr alebo denníkov, ktorým sa účet vo Fio doplní neskôr. Denníky iných bánk ju nedostanú.
• Formulár platby dodávateľovi dostane pole Platobný titul predvyplnené z partnera.
• Zaregistrujte platby s touto metódou, zoskupte ich do hromadnej platby (Účtovníctvo → Dodávatelia → Hromadné platby) a stlačte Potvrdiť: hromadná platba pred zapísaním súboru vypíše všetky platby, ktoré sa nedajú odoslať, zoskupené podľa problému. Potom stlačte Odoslať do Fio. Odpoveď banky je na karte Fio hromadnej platby.
• Všetky platby hromadnej platby sa vykonajú k dátumu hromadnej platby, lebo v internetbankingu sa dávka autorizuje ako celok.
• S modulom ISO 20022 od Odoo sa platba označená ako urgentná odošle ako prioritná.

Oba moduly možno mať nainštalované súčasne.

Obmedzenia

• Dobropis zoskupený s faktúrou v platobnom príkaze (voľba spôsobu platby Group Transactions in Payment Orders) sa zapíše ako jedna položka v čistej sume — tej, ktorú príkaz zaúčtuje ako platbu. Nesie variabilný symbol faktúry; ak sa jeden dobropis započíta proti viacerým faktúram, symboly sa líšia a neodíde žiadny. Skupiny bez dobropisu majú naďalej jednu položku za faktúru. Bez zoskupenia sa riadok dobropisu odmietne.
• „Odoslané“ neznamená „zaplatené“: dávka čaká v internetbankingu na autorizáciu.
• Číslo dávky Fio nie je ID pokynu, ktoré sa neskôr objaví na riadkoch výpisu, takže platbu cez neho k riadku výpisu nedohľadáte — párujte podľa VS, sumy a dátumu.
• Účet platiteľa nemôže mať predčíslie: accountFrom je vo Fio holé číslo. Nastavte denníku číslo účtu tak, ako ho ukazuje samotné Fio.
• Slovenských príjemcov zadávajte ako IBAN. Účet číslo/kód banky sa číta ako český. Keď Odoo vie, že je slovenský — krajina jeho banky, inak krajina majiteľa je Slovensko — platba sa odmietne so žiadosťou o IBAN SK, namiesto aby odišla českej banke s tým kódom; bez zaznamenanej krajiny odíde ďalej ako česká tuzemská platba.
• Fio neprevádzkuje testovacie prostredie; prvú dávku si pred autorizáciou v internetbankingu dôkladne skontrolujte.