← Uživatelská příručka

Platební soubory MultiCash

Tuzemské, prioritní, inkasní a zahraniční platby exportované do souborů MultiCash (CFD, CFU, CFA, MT101) z platebního příkazu OCA nebo z hromadné platby Enterprise.

K čemu slouží

MultiCash je klientská aplikace, kterou několik českých bank dává firemním klientům k odesílání dávek plateb a stahování výpisů. Přijímá platební soubory v pevných formátech. Tento modul je sestavuje z platebního příkazu OCA (account_payment_order), takže funguje v edici Community bez jakéhokoli modulu Enterprise. V edici Enterprise sestaví tytéž soubory z hromadné platby modul account_multicash_batch (dodává se samostatně) — viz níže.

Struktura souborů vychází z popisu formátů MultiCash 3.2 České spořitelny. Opačný směr MultiCash — výpisy *.STA ve formátu MT940 — importuje modul account_statement_import_mt940.

Formáty

Formát určíte výběrem platební metody. Každá metoda zapisuje jeden druh souboru (názvy metod jsou v této verzi anglicky):

„Český účet“ znamená IBAN CZ nebo [předčíslí-]číslo/kód banky.

Co se zapíše do souboru:

• CFD / CFU: za každou platbu blok s vlastním datem, částkou v haléřích, oběma účty, jmény a adresami plátce a příjemce (ze společnosti a z partnera, nejvýše čtyři řádky po 35 znacích), VS, KS a SS a nejvýše čtyřmi řádky zprávy z pole Communication. Text je velkými písmeny v kódové stránce 852.
• CFA: záhlaví souboru se součtem a počtem, pak za každou platbu blok ve stylu SWIFT: plátce, účet plátce, účet, jméno a adresa příjemce, banka příjemce podle BIC (nebo podle názvu a adresy, nemá-li banka BIC), údaje pro příjemce a nositel poplatků. Kódová stránka 852.
• MT101: jedna zpráva za celý soubor s jediným datem provedení, v ní transakce za každou platbu. Čisté ASCII.

Nastavení

1. Bankovní deník (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Účetní deníky) potřebuje bankovní účet. Pro CFD a CFU a pro účet plátce v CFA musí jít o český účet. Pro CFA a MT101 musí mít banka deníku i BIC — bez něj se export nespustí.
2. Způsob platby pro každý používaný formát (Účetnictví → Konfigurace → Účetnictví → Payment Modes) s odpovídající platební metodou MultiCash a deníkem. Metodu direct debit / inkaso použijte u příchozího způsobu platby.
3. Partneři: bankovní účet u každého partnera, kterému platíte nebo od kterého inkasujete. Pro CFA a MT101 i adresu a zemi partnera a nejlépe i BIC jeho banky.
4. Doporučujeme l10n_cssk_payment_symbols, aby se symboly faktur dostaly na řádky platebního příkazu samy (jak, popisuje account_abo).

Ověřte si u banky, které formáty pokrývá vaše smlouva — CFU, CFA a MT101 se často sjednávají zvlášť.

Vytvoření platebního souboru

Popisky platebních příkazů OCA jsou v této verzi anglicky.

1. Úhrady dodavatelům: Účetnictví → Dodavatelé → Payment Orders. Inkaso od odběratelů: Účetnictví → Zákazníci → Debit Orders.
2. Nové, zvolte způsob platby MultiCash, Create Payment Lines from Journal Items.
3. Zkontrolujte na řádcích variabilní, konstantní a specifický symbol (Variable Symbol, Constant Symbol, Specific Symbol). Prázdný se vezme ze značky VS: / KS: / SS: v poli Communication; pokud tam není, soubor obsahuje 0. U platby CFA nastavte na řádku Priority (Urgent pro expresní zpracování) a Charge Bearer (Shared, Payer, Beneficiary); výchozí je běžná priorita a sdílené poplatky.
4. Confirm Payments, Generate Payment File. Soubor se přiloží k příkazu jako <formát>-<kód deníku>-<datum a čas>.<přípona>.
5. Naimportujte soubor do MultiCash, odešlete ho odtud do banky a příkaz označte tlačítkem File Successfully Uploaded.

Příkaz se zastaví u prvního zjištěného problému — řádek bez bankovního účtu, řádek s nulovou nebo zápornou částkou, řádek v jiné měně než CZK u CFD/CFU, účet, který není český, kde se český vyžaduje, chybějící BIC, a u MT101 řádky s různými daty.

Hromadné platby Enterprise

Modul account_multicash_batch (dodává se samostatně) sestaví tytéž soubory z hromadné platby Enterprise, s jednou platební metodou na formát pod stejnými názvy.

• Po instalaci dostanou bankovní deníky společností s fiskální zemí Česko obě metody CFD (odchozí úhrada, příchozí inkaso); dostanou je i nové bankovní deníky těchto společností. Deníky jiných zemí je nedostanou, ale lze je do nich přidat ručně. CFU, CFA a MT101 si do deníku přidáte sami (karta Odchozí platby), až vám je banka zpřístupní.
• Zaregistrujte platby s metodou požadovaného formátu, seskupte je do hromadné platby (Účetnictví → Dodavatelé → Hromadné platby, u inkasa Zákazníci) a stiskněte Potvrdit. Soubor se přiloží do chatteru hromadné platby.
• Před zapsáním souboru hromadná platba vypíše všechny nepoužitelné platby: chybí bankovní účet příjemce, nulová částka, u CFD/CFU platba v jiné měně než CZK nebo účet příjemce, který není český, u CFA/MT101 platba bez partnera (jméno a adresa příjemce by byly prázdné).
• MT101 má pro celou zprávu jediné datum provedení, proto se všechny platby provedou k datu hromadné platby a u plateb s jiným datem se zobrazí upozornění. CFD, CFU a CFA si ponechají datum každé platby.
• Prioritu a nositele poplatků u platby CFA převezme z polí ISO 20022 platby, je-li nainstalován modul ISO 20022 od Odoo.

Oba moduly lze mít nainstalované současně.

Omezení

• Dobropis seskupený s fakturou v platebním příkazu (volba způsobu platby Group Transactions in Payment Orders) se zapíše jako jedna položka v čisté částce — té, kterou příkaz zaúčtuje jako platbu. Nese variabilní symbol faktury; započte-li se jeden dobropis proti více fakturám, symboly se liší a neodejde žádný. Skupiny bez dobropisu mají dál jednu položku za fakturu. Bez seskupení se řádek dobropisu odmítne.
• České tuzemské formáty. CFD a CFU přijmou jen CZK a české účty; slovenský IBAN se odmítne. CFA vyžaduje český účet i na straně plátce.
• MT101 z platebního příkazu má pro celou zprávu jedno datum provedení, takže příkaz s řádky s různými daty se odmítne — nastavte na příkazu Payment Execution Date Type na Fixed Date nebo Immediately, nebo ho rozdělte.
• Znaky mimo kódovou stránku 852 (CFD, CFU, CFA) nebo ASCII (MT101) se zjednoduší na základní písmena; MT101 navíc vynechá znaky mimo znakovou sadu SWIFT.
• Soubor se do banky automaticky nenahraje; to dělá MultiCash.
• Jako specifikace sloužil jen popis České spořitelny. Import MultiCash v jiných bankách ho obvykle přijme, první soubor si však s bankou vyzkoušejte.